Faire fructifier son capital dans un cadre fiscal attractif

Pour préparer sa retraite et transmettre son patrimoine, Terre d’Excellence 2, contrat multisupport individuel d’assurance vie, et Terre d'Excellence Capi 2, contrat multisupport individuel de capitalisation, sont assortis d’une offre élargie pour une gestion de son épargne en direct ou déléguée.

Informations relatives au développement durable
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Quels sont les avantages de l’offre ?

Diversification de l'épargne
Quels que soient les objectifs de vos clients, Terre d’Excellence 2 est le produit idéal grâce à une offre financière variée

Pilotage de l'épargne
Des options de gestion pour aider votre client à piloter son épargne

Souplesse
Un contrat qui se décline en plusieurs fiscalités

L’offre en détails

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Terre d’Excellence 2 propose

  • Une gestion libre
  • Une gestion déléguée avec 3 profils de gestion (Soft, Tonic et Énergic), pour déléguer la gestion de l'épargne en fonction du profil investisseur
  • Différentes options de gestion pour piloter son épargne
  • Un mandat d’arbitrage libre pour déléguer la gestion de son contrat à un professionnel financier

La gestion libre

Vos client choisissent eux-même leurs supports d’investissement parmi une liste prédéfinie et les font évoluer au cours du temps selon leurs objectifs, leur aversion au risque et leurs convictions. 
 
L’univers d’investissement de la gestion libre est large et donne accès à :

  • Une large gamme d'unités de compte
  • Une offre multifonds euros : Actif général de La Mondiale et €uroCit'2

La gestion déléguée

La gestion déléguée (ou profils de gestion) permet de ne pas se soucier de la gestion de son épargne. Toutefois, des ajustements automatiques sont prévus en fonction de l’évolution des marchés financiers afin de maximiser le rendement. Il s’agit d’une gestion automatisée de l'épargne en fonction du profil qui sera plus ou moins dynamique selon les objectifs.


3 profils de gestion gérés par AG2R LA MONDIALE GESTION D’ACTIFS (ALMGA), société de portefeuille d'AG2R LA MONDIALE, sont proposés : Soft, Tonic et Energic.

Les différentes options de gestion

Les options de gestion permettent de piloter son épargne.

 

Les options de réallocation programmée de l'épargne pour :
  • gérer une allocation entre support eneuros et unités de compte indépendamment des marchés financiers,
  • permettre de sécuriser ou dynamiser son épargne

 

Les options d'arbitrages automatiques pour :
  • gérer l'épargne investie sur une unité de compte en lien direct avec les marchés financiers
  • permettre de maîtriser la volatilité de l'investissement

Le mandat d'arbitrage libre

Par le mandat d'arbitrage libre, vos clients délèguent leur faculté de sélection et d'arbitrage des supports financiers disponibles dans l'annexe financière à un mandataire préalablement désigné.