AG2R LA MONDIALE Gestion d'actifs, la société de gestion du groupe AG2R LA MONDIALE
Une approche environnementale, sociale et de gouvernance est systématiquement déployée dans la gestion de tous nos fonds, tant pour donner du sens à nos investissements que pour mieux gérer les risques de long terme.
Notre identité
Notre identité
AG2R LA MONDIALE Gestion d'actifs, société de gestion du Groupe AG2R LA MONDIALE, gère plus de 26 Md€ à fin juin 2024 en actifs cotés autant pour des clients internes qu'externes.
Adossé à un groupe de protection sociale au modèle unique, AG2R LA MONDIALE Gestion d’actifs cultive un modèle de gestion reflet de son ADN d'investisseur responsable par vocation.
AG2R LA MONDIALE Gestion d'actifs est contrôlée à 100% par des membres de la SGAM AG2R LA MONDIALE :
- AG2R Prévoyance : 71%
- La Mondiale : 29%
Encours sous gestion
Au cœur de la Direction des Investissements du groupe, AG2R LA MONDIALE Gestion d'actifs couvre les principales classes d’actifs. Pour en savoir plus sur les expertises d’ALMGA et sur le processus d’investissement.
Investisseur Responsable
Nous considérons l’investissement responsable comme un levier essentiel à la fois du développement durable et de la performance financière à moyen terme, et nous contribuons activement à son essor depuis 25 ans.
La gamme des OPC ISR gérée par AG2R LA MONDIALE Gestion d'actifs capitalisait 11 Md€ fin juin 2024, et couvre les principales classes d’actifs et stratégies de gestion.
Présentation de la société de gestion
AG2R LA MONDIALE investisseur responsable pour l’ensemble de ses actifs
Tout à la fois pour gérer au mieux sur le long terme les actifs qui lui sont confiés et pour contribuer à un développement durable, le groupe entend intégrer pleinement une approche environnementale, sociale et de gouvernance dans la gestion de tous ses portefeuilles.
AG2R LA MONDIALE Gestion d’actifs, investisseur responsable
Engagé sur la voie de l’investissement responsable il y a plus de 20 ans, nous en avons fait la pierre angulaire de nos choix d’investissement. Illustration des valeurs et des engagements sociétaux qui fondent la raison d'être de notre Groupe, nous considérons l'investissement responsable comme un levier essentiel du développement durable comme de la performance financière.
Notre gamme en OPC ISR capitalisait 11 Md€ fin juin 2024 couvrant les principales classes d’actifs et stratégies de gestion.
Un pionnier de la gestion ISR et solidaire
Convaincus que l’analyse environnementale, sociale et de gouvernance (ESG) était un complément naturel de l’analyse financière traditionnelle pour déterminer les risques et les opportunités sur les marchés financiers, notre premier fonds ISR, Ethisvaleur, a été lancé il y a plus de 20 ans.
Notre outil propriétaire d’analyse ESG, Ethisscreening, permet de piloter la sélection des meilleures valeurs de chaque secteur.
Un engagement d'utiliser les analyses Environnementales, Sociales et de Gouvernance (ESG)
Dès 2016 AG2R LA MONDIALE a adopté une charte d’investissement responsable pour l’ensemble de ses périmètres, Principes et Objectifs de l’Investissement Responsable et a adhéré en 2018 aux Principes d’Investissement Responsable (UN PRI).
Cet engagement s’étend naturellement à la AG2R LA MONDIALE Gestion d'actifs. Il repose sur une analyse ESG systématique des titres entrant dans les portefeuilles. Conduite par une équipe d’analystes dédiés, ces derniers s’appuient sur les données fournies par les principales agences de notation extra-financières et un système expert propriétaire : ETHIS SCREENING qui permet d’attribuer une note ESG à chaque titre.
Cette notation a pour vocation de mesurer les risques de durabilité (au sens du Règlement européen EU 2019/2088) tout autant que les risques d’impact négatifs sur les sociétés humaines et leur environnement naturel. Par ailleurs une analyse ESG des fonds externes qui peuvent entrer dans nos portefeuilles est conduite pour s’assurer de leur cohérence avec notre propre politique.
Investissement responsable
Politique d'engagement actionnarial
Rapport d'engagement actionnarial et de vote
Politique climat
Politique d'exclusion des armes
Politique d'exclusion du tabac
Principes et objectifs d'investissement responsable
Code de transparence pour les fonds actions
Code de transparence pour les fonds obligations
Code de transparence pour les fonds de fonds
Code d'investissement responsable pour les fonds de fonds
Nos rapports d'investissement responsable
Dans le cadre de la réglementation européenne SFDR, de la loi énergie climat (article 29) et de ses codes de transparence, ALMGA produit annuellement ses rapports annuels d'investissement responsable.
Nos politiques SFDR
Le règlement SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) impose la publication d’informations en matière de durabilité aux acteurs des marchés financiers. Il doit permettre une plus grande transparence sur les démarches et les approches extra-financières déployées par les sociétés de gestion. Dans ce cadre ALM GA publie ses politiques en matière de risques de durabilité et des principales incidences négatives.
ALM Solidaire ISR : un fonds pour donner du sens à ses placements
AG2R LA MONDIALE Gestion d'actifs propose parmi sa gamme de fonds ALM Solidaire ISR, qui permet de soutenir des projets répondants aux défis sociétaux ou environnementaux de notre temps, tout en cherchant à rentabiliser son épargne.
Découvrez les principes de l’investissement solidaire en vidéo
Qu'est-ce qu'un fonds solidaire ?
Un fonds solidaire est un fonds contenant 5% à 10% de supports solidaires (actions non cotées ou prêts) à des entreprises solidaires, le reste étant géré sur des classes d’actifs traditionnelles.
La part investie en supports solidaires (5 à 10% du total) est consacrée à une utilité sociale et n’est pas censée générer un rendement financier récurrent.
Le rendement du fonds viendra donc exclusivement des autres investissements en produits monétaires, obligataires ou actions présents dans le fonds (90 à 95%).
Donner du sens à son épargne
5% à 10% de l’actif du fonds sont investis en titres solidaires sélectionnés selon la politique d’engagement sociétal du groupe AG2R LA MONDIALE.
Celle-ci a quatre axes d’intervention :
- l’habitat
- la prévention santé
- le retour à l’emploi des personnes qui en sont éloignées
- l’aide aux aidants.
La sélection des titres solidaires est validée par le Comité d’Investissement Responsable d’AG2R LA MONDIALE après étude de la solidité financière et de l’utilité sociale des projets.
La part de titres solidaires du fonds ALM Solidaire ISR est investie dans des actions de France Active, la 1ère société d'investissement solidaire en France. Elle finance, principalement sous forme de prêts participatifs, des entreprises solidaires et des associations d’utilité sociale sur des projets d’insertion par l’emploi (18,4% des projets financés en 2020) et sociaux (26,4%), pour aider au développement des territoires (31,8%) et pour œuvrer à la préservation de l’environnement (23,4%).
Rentabiliser son épargne sur le long terme
Tout en demeurant dans le cadre d’un investissement socialement responsable, la part non-solidaire est principalement investie sur des fonds ISR en actions européennes et, dans un esprit de diversification, en fonds obligataires ISR, pour une part pouvant aller jusqu’à 40% de l’actif. Ces fonds en actions et obligations sont choisis dans la gamme ISR d’AG2R LA MONDIALE Gestion d'actifs et bénéficient d’une expertise de gestion financière et extra-financière reconnue, notamment par le label public ISR.
Consulter les documents réglementaires d’ALM Solidaire ISR
Notre gouvernance
Conseil de surveillance
Président
représentée par Luca De Dominicis
Représentée par Bruno Angles
Directoire
Président
Directeur général
Directeur général adjoint
Membre du directoire
Responsable de la conformité et du contrôle interne
Un extrait Kbis d’AG2R LA MONDIALE Gestion d'actifs est disponible sur simple demande.