Notre gamme de fonds OPC (Organismes de Placements Collectifs)

 Information aux porteurs de parts de l'OPCVM ALM CAP 2029 - 6 juin 2024

AG2R LA MONDIALE Gestion d'actifs vous informe que la société de gestion a décidé d’étendre la période de commercialisation pour votre fonds ALM CAP 2029 jusqu'au 31 décembre 2024.

  Mise à jour de la documentation réglementaire des fonds d'ALMGa - 4 février 2022

Conformément à la réglementation en vigueur, les graphiques des performances et les niveaux des frais courants, ont été actualisés des données de l’année 2021.

A l’occasion de cette mise à jour, les actualisations réglementaires suivantes ont également été effectuées : 

• Conformément à notre précédente communication dans le cadre de la réglementation Benchmark, l'indice de référence EONIA a été remplacé par l’ESTER en début d’année. Aussi la référence à EONIA Capitalisé de l’indicateur de référence dans la documentation des fonds concernés a été remplacée par ESTER Capitalisé pour refléter ce changement réglementaire intervenu le 1er janvier 2022. Ce changement n’impacte pas les caractéristiques de votre fonds qui demeurent inchangées.

• Conformément aux évolutions des règlements SFDR* et Taxonomie**, les informations dans la documentation des fonds en la matière ont été intégrées ou adaptées.

*Le règlement 2019/2088 du Parlement Européen et du Conseil du 27 novembre 2019 sur la publication d’informations (ci-après « Règlement SFDR ») établit des règles de transparence et de fourniture d’informations en matière de durabilité.
**Le règlement 2020/852 du Parlement Européen et du Conseil du 18 juin 2020 (ci-après dit « Règlement Taxonomie ») sur l’établissement d’un cadre visant à favoriser les investissements durables et modifiant le règlement SFDR a pour objectif d’établir les critères permettant de déterminer si une activité économique est considérée comme durable sur le plan environnemental. 

S’agissant des FCPE ALM ES CLASSIC, ALM ES ACTIONS MONDE ISR et ALM ES OBLIG EURO ISR, leur documentation a été mise à jour pour refléter celles susmentionnées de leur fonds maître, respectivement ALM CLASSIC, ALM ACTIONS MONDE ISR et ALM OBLIG EURO ISR .

La nouvelle documentation réglementaire de l’ensemble des fonds entrera en vigueur le 9 février prochain. 

  Mise à jour DICI des fonds ALMGa - 6 juillet 2021

AG2R LA MONDIALE GESTION D’ACTIFS vous informe des modifications de rédaction préconisées par l’AMF et autres changements énoncés ci-dessous, qui entreront en vigueur lundi 19 juillet prochain.  

Pour les fonds :  

1. ALM ACTIONS MONDE ISR, la rédaction a été revue pour clarifier l’univers d’investissement de départ et supprimer toutes les mentions des labels européens et ne conserver que la notion d’OPC labélisés ISR par les pouvoir publics français. Les investissements en titres vifs ou en produits dérivés ne font plus partie des supports d’investissements utilisables. 
2. ALM OBLIG EURO ISR, le caractère discrétionnaire de l’utilisation de la couverture contre le risque de taux via l’utilisation d’instruments dérivés a été mentionné ; l’usage de parts de fonds communs de titrisation n’est plus admis ; de ce fait dans le paragraphe « Risques », ceux liés à l’utilisation d’Asset Backed Securities ont été supprimés. 
3. ALM CLASSIC, la description des processus de sélection des fonds a été revue.  Il a été précisé au niveau de « l’objectif et politique d’investissement » que les instruments dérivés sont utilisés de manière discrétionnaire et les limites d’exposition ont été intégrées comme suit :  

« Le fonds peut, enfin, de manière discrétionnaire, utiliser des instruments financiers à terme simples et conditionnels dans un but de couverture ou d’exposition du portefeuille jusqu’à 100% de l’actif net notamment aux risques actions (jusqu’à 40%), taux (jusqu’à 80%), et change (jusqu’à 40%). Il peut également détenir des titres intégrant des dérivés. » 

Par ailleurs, pour l’ensemble de fonds, et à la demande de l’AMF, a été intégré une nouvelle rédaction de la définition du risque de durabilité pris en compte dans les décisions d’investissement et de son impact sur la performance des fonds, conformément au Règlement européen (UE) 2019/2088 sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers. Ce règlement vise à établir un cadre européen pour faciliter les investissements durables en prévoyant des obligations de transparence dans la documentation juridique des fonds. 

Ces modifications n’ont pas donné lieu à agrément de l’AMF, n’ont pas d’incidence sur le profil rendement risque de chaque OPC et ne nécessitent aucune action de la part des porteurs actuels. 

Pour télécharger les DICI et le prospectus mis à jour, rendez-vous dans la rubrique « Nos Fonds » à compter du 19 juillet prochain. 

 Mise à jour DICI des fonds ALM Ga - 12 avril 2021

AG2R LA MONDIALE Gestion d'actifs vous informe de la mise à jour de la documentation réglementaire (DICI et Prospectus), à compter du 16 avril prochain, des OPC suivants :

• ALM OBLIG EURO ISR
• ALM CREDIT EURO ISR
• ALM CLASSIC
• ALM SOLIDAIRE ISR
• ALM SELECTION ISR
• ALM ACTIONS EUROPE ISR
• ALM ACTIONS ZONE EURO ISR
• ALM ACTIONS MONDE ISR

Les modifications signalent, pour tous ces fonds, la prise en compte du risque de durabilité dans les décisions d’investissement et son impact sur la performance des fonds, conformément au Règlement européen (UE) 2019/2088 sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers. Ce règlement vise à établir un cadre européen pour faciliter les investissements durables en prévoyant des obligations de transparence dans la documentation juridique des fonds.

Elles précisent, pour les fonds ALM ACTIONS EUROPE ISR, ALM ACTIONS ZONE EURO ISR et ALM CREDIT EURO ISR, le processus de sélection des actifs selon la méthodologie d’Investissement Socialement Responsable (ISR) définie par la société de gestion .

Par ailleurs, dans le DICI de la part ID et dans le prospectus du fonds ALM ACTIONS ZONE EURO ISR, il est indiqué que « le fonds (part ID) distribue, capitalise ou reporte (en tout ou partie) son résultat net et ses plus-values selon la décision de la société de gestion. »

Ces modifications qui n’ont pas donné lieu à l’agrément préalable de l’AMF, n’ont pas d’incidence sur la gestion financière de l’OPC et ne nécessitent aucune action de la part des porteurs actuels. 

Pour télécharger les DICI et le prospectus mis à jour, rendez-vous dans la rubrique « Nos Fonds » à compter du 16 avril prochain. 

  Changement de SRRI pour 8 fonds d'ALM Ga 

AG2R LA MONDIALE GESTION D’ACTIFS vous informe de la variation à la hausse des indicateurs synthétiques de risque (SRRI) des fonds suivants : 

• ALM CREDIT EURO ISR
• ALM ACTIONS EUROPE ISR
• ALM SELECTION EURO
• ALM ACTIONS MONDE ISR
• ALM DYNAMIC
• ALM CLASSIC
• ALM ACTIONS MINIMUM VOLATILITE
• ALM SELECTION PEA-PME.
   

Cette variation est due à une augmentation de la volatilité des marchés constatée depuis plusieurs semaines en raison de la crise sanitaire de ces derniers mois. Ces modifications des SRRI ne sont donc pas liées à un changement d’orientation de la gestion.

Ces modifications n’ont pas d’incidence sur la gestion financière de chaque OPC et ne nécessitent aucune action de la part des porteurs actuels.
Pour télécharger les DICI et le prospectus mis à jour de chaque fonds, rendez-vous dans la rubrique Nos Fonds. 

  Changement de SRRI pour ALM Actions Minimum Volatilité - 10 janvier 2020

AG2R LA MONDIALE GESTION D’ACTIFS vous informe du changement de SRRI (baisse de 5 à 4) de son fonds ALM ACTIONS MINIMUM VOLATILITE en date du 10 janvier 2020.
Ces modifications n’ont pas d’incidence sur la gestion financière de votre OPC et ne nécessitent aucune action de votre part.

Pour télécharger les DICI et le prospectus mis à jour, rendez-vous dans la rubrique Nos Fonds à partir du 10 janvier 2020.

  Information réglementaire concernant ALM Crédit Euro ISR- 8 novembre 2019

Création de deux nouvelles parts pour ALM Crédit Euro IS

AG2R LA MONDIALE Gestion d'actifs vous informe de la création en date du 14 novembre 2019 de deux nouvelles parts, "RA" et "RB", pour le FIA ALM CREDIT EURO ISR.
La part "RA" (FR0013459054) sera réservée exclusivement aux réseaux de distribution d'AG2R LA MONDIALE, groupe d'appartenance d'AG2R LA MONDIALE Gestion d'actifs, tandis que la part "RB" (FR0012459070) sera ouverte à tous les souscripteurs.
Ces modifications n'ont pas d'incidence sur la gestion financière de l'OPC et ne nécessitent aucune action de la part des porteurs actuels.
Pour télécharger les DICI et le prospectus mis à jour, rendez-vous dans la rubrique Nos Fonds à partir du 14 novembre 2019.